银企对账的要求是什么

1. 银企对账的要求是什么

一般要求在15或20个工作日内对账完毕。
系统一般提供自动对账和手工对账两种对账方式。在进行银行对账时，应该遵循以下方法和顺序。
1、设置系统自动对账的依据及对账截止日期。自动对账一般可按金额方向相同、结算方式相同、票号相同等条件进行，只有设置好自动对账依据，才能够利用系统提供的自动对账功能进行自动对账。
当不能在银行对账单记录截止日及时进行银行对账的情况下，设置对账截止日期就显得格外重要了，如果设置不当，由于银行未达账截止日期和银行对账单截止日期不同，在进行自动对账时就可能会发生对账错误。因此，企业要对这一问题引起足够的重视，为了正确对账，必须要正确设置对账截止日期。
2、利用系统提供的自动对账功能进行自动对账。在信息化方式下，自动对账极大地减少了手工对账的工作量，是提高整体银行对账效率的关键环节，因此企业必须充分利用系统提供的自动对账功能。



扩展资料
银行对账作用
1、有助于企业防范操作风险。
操作风险主要包括：企业会计人员计算记账金额时出现的运算错误，登记账户的错误，以及银行操作人员记账错误等。
2、有助于企业防范管理风险。
管理风险指由于企业内部控制制度设计有缺陷或者是缺乏必要的内部控制制度，使得企业的内部工作人员有机会侵占企业的资金。内部人员侵占企业资金可能会通过两种方式：现金或转账。
3、有助于企业防范外部风险。
企业外部人员侵占企业资金的案件时有发生。通常的手段是仿造单位的印鉴和银行票据，甚至有“克隆票”的出现，银行并不能100%识别出这些问题票据。
其次，银行对账单有助于企业理财。银行对账单有助于企业防范财务风险，同时，以对账单为基础，企业可以编制现金(银行存款)收支计划、可以检查财务制度的执行情况。
参考资料来源：百度百科-银行对账单
参考资料来源：百度百科-银行对账
参考资料来源：百度百科-银企对账

2. 什么是银企对账

银行为防范内、外部风险，保证客户资金安全而与单位客户之间核对账务的工作。包括对单位存款、贷款、委托贷款、委托贷款基金、转贷款资金等账务的核对。
从企业的角度来看，银企对账可以保证企业资金安全性，规范企业会计核算。通过银企对账，企业可以对发生的业务逐项核对，不仅核对余额还可以核对发生的明细，及时发现和防止贪污和挪用公款以及帐户被非法使用等违规违法行为的发生，确保企业资金安全使用。

银企对账注意事项
企业核对完后，若对账单与企业账单不符合的话，就在对账单里填写不符合并编制银行余额调节表，如果两个账单符合，就在对账单里填写符合并盖章，再退回给银行。
企业在追查账账不符的原因时，如果发现是因为未达账项，就可以结束此次的银行对账。如若不是，则继续清查，直到查出原因为止。
以上内容参考  百度百科-银企对账

3. 什么是银企对账?

对账就是核对账目，指在会计核算中,为保证账簿记录正确可靠,对账簿中的有关数据进行检查和核对的工作。

4. 银行企业对账什么意思

问题一：企业跟银行对账都需要什么  财务章、法人代表章和财务负责互章，到银行打一张存款余额对账单，让银行在对账单上盖上业务章，以对外证明此对账单的真实性。 
  
   问题二：一般银行企业对账的工作内容是？  1、主要是银行和企业对当期发生的业务进行核对，确保金额及时准备入账。 
  2、对账分月度、季度、年度对账：企业根据情况确定对账频率，一般是月度对账，年度对账。 
  银行会每月寄送对账单。企业拿到对账单对每笔业务及账户余额进行勾对，如金额相符盖章完成，如金额不相符，做银行对账单余额调节表，调整后相符，即完成对账，再盖章。 
  请采纳，谢 
  
   问题三：银行对账的意义是什么  银行对账单是指银行客观记录企业资金流转情况的记录单。就银行对账单的概念来说，银行对账单反映的主体是银行和企业，反映的内容是企业的资金，反映的形式是对企业资金流转的记录。就其用途来说，银行对账单是银行和企业之间对资金流转情况进行核对和确认的凭单。就其特征来说，银行对账单具有客观性、真实性、全面性等基本特征。真实性　　企业发生的业务资金通过银行进行结转，银行客观地逐笔记录下来，因此，银行出具的银行对账单反映企业的业务资金流转情况都是真实的，从其法律的角度来说，银行对账单是反映银行存款实存数的一个具有法律效力的证明,具有真实可靠性。全面性　　银行对账单客观记录了企业发生的每一笔业务资金收付结转情况，能够全面详细地反映企业自成立以来所有资金运转情况，从其反映的内容来说，银行对账单具有内容的全面性。 
  作用　　首先，银行对账单有助于企业防范风险。 企业将银行存款日记账与银行对账单核对时往往出现两者余额不同的情况。企业应该先分析未达账项，排除未达账项的影响后，两者的余额仍不符时，再分析是否是由操作风险、管理风险或外部风险导致的。 
  未达账项是指银行和企业对同一笔款项收付业务，因记账时间不同，而发生的一方已经入账，另一方未入账的款项。企业在编制银行余额调节表后，就可以排除未达账项的影响。 
  1.有助于企业防范操作风险。 
  操作风险主要包括：企业会计人员计算记账金额时出现的运算错误，登记账户的错误，以及银行操作人员记账错误等。例如： 
  ①本月购入A材料一批，开给供货方支票计937万元，记账时误记为973万元。 
  ②本月购入B材料一批，入账金额为56万元，开给供货方支票误记为65万元。 
  ③企业转账支票金额为3万元，银行操作人员误转为30万元。 
  举例的三种情况，通过认真的对账，都能查出来。①中，企业资金没有损失，但是另两种情况造成了企业资金损失。企业若想知道有没有付错钱，通过认真核对银行对账单就可以知道。 
  2.有助于企业防范管理风险。 
  管理风险是指由于企业内部控制制度设计有缺陷或者是缺乏必要的内部控制制度，使得企业的内部工作人员有机会侵占企业的资金。内部人员侵占企业资金可能会通过两种方式：现金或转账。 
  (1)通过现金方式侵占企业资金。企业财务人员用现金支票取现，若取现之后不记账，虽然企业实际的现金减少了，但是不与银行对账是不会发现的。 
  取现时，需要做的会计分录： 
  借：现金 
  贷：银行存款 
  (2)通过转账的方式挪用企业资金。企业转账时，银行存款的减少一般要换来另一项资产(如存货)的增加，或者是一项负债的减少。记账的分录是： 
  借：一项资产(或是一项负债) 
  贷：银行存款 
  通过转账方式侵占企业资金，同样不会记账。无论用哪种方式侵占企业资金，都不会记银行存款日记账。因此，与银行对账是极为重要的。 
  目前，众多的小企业、私营企业中大部分内部控制都比较薄弱，这时企业老总每个月亲自对账一次就非常必要。 
  3.有助于企业防范外部风险。 
  企业外部人员侵占企业资金的案件时有发生。通常的手段是仿造单位的印鉴和银行票据，甚至有“克隆票”的出现，银行并不能100%识别出这些问题票据。因此，银行耗费了大量的人、财、物进行对账工作，目的是为了保证客户资金的安全，若企业短期内发现资金被盗用等问题，就会减少甚至挽回损失；同时银行也可以免责――“我已经把有关你企业的账务信息以对账单的形式发给你了，你应该发现不符而没有发现，即你没能认真对账，出了问题是你的责任。” 
  其次，丁行对账单有助于企业理财。 银行对账单有助于企业防范财务风险，同时，以对账单为基础，企业可以编制现金(银行存款)收支计划、可以检查财务......>> 
  
   问题四：工商银行的企业网银银企对账干什么用  网上对账是指为办理自助对账手续的企业客户提供账户余额、明细对账的服务。主要分为企业账户间对账和银企对账两种。 
  具有通过网上银行自助办理对账业务需求的企业客户。 
  1. 自主高效。银企对账通过网上银行的渠道为客户提供了实时的自主、自助的对账方式，无需每月亲自到网点领取对账单，大大提高了对账效。 
  2. 先进全面。率先将未达账项（企业未达账、银行未达账）的信息和概念引入电子银行中，并在企业网上银行的对账单中体现出来。 
  3. 多项选择。为客户提供每月或季度对账服务。也可以通过打印功能将各类型对账单打印出纸制对账单文件，仍按照传统方式进行对账。还可以下载对账单文件（提供TXT、EXCEL和PDF三种文件格式下载）导入企业的财务系统中。 
  
   问题五：银行对账业务包括什么  银行对账业务就是银行和开户单位之间的账务核对，主要包括每月一次的日常对账，每年1-2次的余额对账，还有一些就是银行内部因为风险防控的需要组织的突击性对账（一般由银监局组织）。 
  每月一次的对账是由客户主动到银行领取对账单，核对自畅业务的发生额、余额等明细内容，不必向银行反馈；其他形式的对账一般是由银行主动和客户联系，只核对账户的时点余额，并要求客户盖章确认。 
  
   问题六：银行对账是怎么回事啊？ 什么银行已收、企业未收啊，求详细解释  银行对帐单是银行从自身的角度看的，企业发生的经济业务收入支出方向刚好和银行相反； 
  根据银行对账单对企业的银行账龚根据实际情况做一个余额调节表，需要调节的有四种情形：1、银行已收、企业未收；2、银行未收、企业已收；3、银行已付、企业未付；4、银行未付、企业已付；这四种情况的出现一般是因为银行和企业的信息不同步，不是记账错误，只是账务登记时间不一致而已，出现这些情况的时候，需要做银行余额调节表，做好的银行调节表左右两边的数据是相等的。 
  所谓的银行已收、企业未收是指，你的往来方汇款给你了，银行账上已经有给笔款项的记录，而企业的账户上因为记账不及时或往来方没有告知等原因没有将该笔款项记录，导致了银行存款大于企业登记的账目金额；与之相对应的有银行未收、企业已收，这种情况一般发生在支票进账，比如说企业将支票进账了，但是银行没到账，这也会导致银行和企业的账目登记会有差异； 
  银行已付、企业未付这个定义就不给你解释了，一般发生在企业委托银行代付的时候；与之相对应的是银行未付、企业已付，这种情况比如说企业开具了转账支票付款。 
  以上是对你问题的回复，希望能对你有帮助。 
  公式： 
  企业日记账余额 + 银行已收企业未收 - 银行已付企业未付 = 银行对账单余额 + 银行未收企业已收 - 银行未付企业已付 
  
   问题七：建行的企业网上银行如何对账?  现在建行企业网银客户可以自助在网上开通对账功能，高级客户使用主管卡赋予操作员或复核员权利，就都可以使用；简版客户只需要先到柜台取消纸式对账单就可以功网上开通电子对账功能，， 
  
   问题八：到银行对帐需要带什么？  很简单的，带上公司的公章，财务章，私章就可以了，然后你要了解公司的银行存款余额及近月的进出账情况就行了。 
  
   问题九：中国银行企业网银对账怎么操作  不是。网银的“账户管理”下有个“对账服务”，点击“对账报务”-----“核对”，按步骤走就可以了。 
  
   问题十：银行对账单上借方与贷方什么意思  借方是你花钱出去，贷方是你有钱进账了。 
  支票用途可以填发工资、货款等

5. 银企对账是什么意思

 银企对账的意思是在固定的时间公司的财务人员会把公司记载的与银行的往来日记账和对应银行系统的账单记录进行对比，从而找到记录不一致的金额的背后原因并且进行一定的调节并制表。银企对账有人工与自动的两种方式，自动对账可以大幅度的提升对账的效率，但是并不能所有问题都靠自动对账来解决，灵活性的账目只能通过手工对账解决。  
  银企对账的作用    
    
  银企对账主要的作用是为了防范金融风险，一般的方式是通过寄送银企余额对账单的形式来调平双方的账户，次要的作用是有助于企业防范其在经营过程中出现操作风险。因为企业在将银行的存款记账和银行对账单进行核对检查的时候往往会出现二者余额不同的情况，企业此时要首先分析出现未达账项的情况，当排除未达账项的影响后，二者的余额仍有一定的差额，企业就需要分析是否是因为操作风险、管理风险或者是外部原因所导致的问题。
    

6. 企业跟银行对账都需要什么

如果是单位 ，去银行对账。首先需要银行打出的账户明细 ，然后和自己做的财务报表上的账务明细比对 。最后检查余额是否相符，去银行对账时只要带上你的印鉴章， 如果账户余额没有问题盖上你的印鉴章即可。

对帐就是将银行记的帐和你记的银行存款日记账进行核对，因为银行和单位记帐的时间不同步，于是有可能造成银行记的账上你单位的存款余额和你单位自己记的银行存款日记账上的余额不符，所以需要每半年进行一次银企对帐。对帐就是核对帐目。按照《会计基础工作规范》的要求，各单位应当定期将会计帐簿记录的有关数字与库存实物、货币资金、有价证券往来单位或个人等进行相互核对，保证帐证相符、帐帐相符、帐实相符，对帐工作每年至少进行一次。

拓展资料：
企业一般在什么时间进行银行对账？
企业一般应该在每月3～5日前到相关开户行取得上月银行对账单据。企业取回相关的银行对账单后，在1～3日内将企业财务上的银行存款日记账记录与银行提供的对账单记录进行核对。对账人员核对完毕，每月编制一次银行存款余额调节表，会计主管人员每月至少检查一次，并写出书面检查意见。

7. 一般银行企业对账的工作内容是什么？

银行对账是企业出纳人员的最基本工作之一的原因如下：保证帐帐相符，帐单相符，帐实相符，是出纳最重要的职责之一，银行与企业对账属于账账相符。另外出纳分管单位的资金进出，所以要与银行进行对帐，也是账实相符，所以银行对账是企业出纳人员的最基本工作之一。
进行对账处理：具体对帐方法应该采用逐笔核对方法进行。如果双方不一致，还应该编制未达帐项调节表，把各种差异情况找出来，并上报上级和加以修改。
【其他】
主要是银行和企业对当期发生的业务进行核对，确保金额及时准备入账。
对账分月度、季度、年度对账：企业根据情况确定对账频率，一般是月度对账，年度对账。银行会每月寄送对账单。企业拿到对账单对每笔业务及账户余额进行勾对，如金额相符盖章完成，如金额不相符，做银行对账单余额调节表，调整后相符，即完成对账，再盖章。

8. 一般银行企业对账的工作内容是什么？

银行对账是企业出纳人员的最基本工作之一的原因如下：保证帐帐相符，帐单相符，帐实相符，是出纳最重要的职责之一，银行与企业对账属于账账相符。另外出纳分管单位的资金进出，所以要与银行进行对帐，也是账实相符，所以银行对账是企业出纳人员的最基本工作之一。
进行对账处理：具体对帐方法应该采用逐笔核对方法进行。如果双方不一致，还应该编制未达帐项调节表，把各种差异情况找出来，并上报上级和加以修改。
【其他】
主要是银行和企业对当期发生的业务进行核对，确保金额及时准备入账。
对账分月度、季度、年度对账：企业根据情况确定对账频率，一般是月度对账，年度对账。银行会每月寄送对账单。企业拿到对账单对每笔业务及账户余额进行勾对，如金额相符盖章完成，如金额不相符，做银行对账单余额调节表，调整后相符，即完成对账，再盖章。