风险管理工具怎么用

1. 风险管理工具怎么用

风险管理工具并不是一个工具,这是一个概念,旨在降低不安全因素.
主要由以下过程组成:
风险源发现>数据分析>风险评估>风险解决方案>解决方案实施>结果反馈(是否达到降低风险的目的)
并且需要定期进行一次风险评审,对一段时间以内(一般是一年)的风险管理进行总结并提出新的风险政策.
一般是在企业中使用,以此来降低企业的事故率.
 
如果只是电脑系统的风险管理工具:好吧,我觉得装个杀毒软件和防火墙比这个有用

2. 风险管理策略的工具有哪些

风险管理策略工具共有七种：风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿和风险控制。
　　1.风险承担
　　风险承担亦称风险保留、风险自留。风险承担是指企业对所面临的风险采取接受的态度，从而承担风险带来的后果。
　　对未能辨识出的风险，企业只能采用风险承担。
　　对于辨识出的风险，企业也可能由于以下几种原因采用风险承担：(1)缺乏能力进行主动管理，对这部分风险只能承担;(2)没有其他备选方案;(3)从成本效益考虑，这一方案是最适宜的方案。
　　对于企业的重大风险，即影响到企业目标实现的风险，企业一般不应采用风险承担。
　　2.风险规避
　　风险规避是指企业回避、停止或退出蕴含某一风险的商业活动或商业环境，避免成为风险的所有人。例如：
　　(1)退出某一市场以避免激烈竞争;
　　(2)拒绝与信用不好的交易对手进行交易;
　　(3)外包某项对工人健康安全风险较高的工作;
　　(4)停止生产可能有潜在客户安全隐患的产品;
　　(5)禁止各业务单位在金融市场进行投机;
　　(6)不准员工访问某些网站或下载某些内容。
　　3.风险转移
　　风险转移是指企业通过合同将风险转移到第三方，企业对转移后的风险不再拥有所有权。转移风险不会降低其可能的严重程度，只是从一方移除后转移到另一方。例如：
　　(1)保险：保险合同规定保险公司为预定的损失支付补偿，作为交换，在合同开始时，投保人要向保险公司支付保险费。
　　(2)非保险型的风险转移：将风险可能导致的财务风险损失负担转移给非保险机构。 例如，服务保证书等。
　　(3)风险证券化：通过证券化保险风险构造的保险连接型证券(ILS)。这种债券的利息支付和本金偿还取决于某个风险事件的发生或严重程度。
　　4.风险转换
　　风险转换是指企业通过战略调整等手段将企业面临的风险转换成另一个风险。风险转换的手段包括战略调整和衍生产品等。
　　风险转换一般不会直接降低企业总的风险，其简单形式就是在减少某一风险的同时，增加另一风险。例如，通过放松交易客户信用标准，增加了应收账款，但扩大了销售。
　　企业可以通过风险转换在两个或多个风险之间进行调整，以达到最佳效果。
　　风险转换可以在低成本或者无成本的情况下达到目的。
　　5.风险对冲
　　风险对冲是指采取各种手段，引入多个风险因素或承担多个风险，使得这些风险能够互相对冲，也就是使这些风险的影响互相抵消。
　　常见的例子有资产组合使用、多种外币结算的使用和战略上的多种经营等。
　　在金融资产管理中，对冲也包括使用衍生产品，如利用期货进行套期保值。
　　在企业的风险中，有些风险具有自然对冲的性质，应当加以利用。例如，不同行业的经济周期风险对冲。
　　风险对冲必须涉及风险组合，而不是对单一风险;对于单一风险，只能进行风险规避、风险控制。
　　6.风险补偿
　　风险补偿是指企业对风险可能造成的损失采取适当的措施进行补偿。风险补偿表现在企业主动承担风险，并采取措施以补偿可能的损失。
　　风险补偿的形式有财务补偿、人力补偿、物资补偿等。财务补偿是损失融资，包括企业自身的风险准备金或应急资本等。

3. 风险管理策略的工具有哪些

风险管理策略工具共有七种：风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿和风险控制。风险管理是指如何在项目或者企业一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减至最低的管理过程。风险管理对现代企业而言十分重要。风险规避是指企业回避、停止或退出蕴含某一风险的商业活动或商业环境，避免成为风险的所有人具体如下：1、退出某一市场以避免激烈竞争；2、拒绝与信用不好的交易对手进行交易；3、外包某项对工人健康安全风险较高的工作；4、停止生产可能有潜在客户安全隐患的产品；5、禁止各业务单位在金融市场进行投机；6、不准员工访问某些网站或下载某些内容。风险转移是指通过合同或非合同的方式将风险转嫁给另一个人或单位的一种风险处理方式。风险转移是对风险造成的损失的承担的转移，在国际货物买卖中具体是指原由卖方承担的货物的风险在某个时候改归买方承担。风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或风险控制者减少风险事件发生时造成的损失。总会有些事情是不能控制的，风险总是存在的。风险管理的四个步骤是，风险识别、风险分析、风险应对和风险监控。风险管理的基本目标是以最小的成本获得最大安全保障的管理活动。风险管理的目标包括以下几个方面：1、企业与组织及成员的生存和发展；2、保证组织的各项活动恢复正常运转；3、尽快实现企业和组织稳定的收益；4、减少忧虑和恐惧，提供安全保障；5、通过风险成本最小化实现企业或组织价值最大化。

4. 哪个企业管理工具可以减少企业风险？

六西格玛：优势在于注意发现潜在、隐藏的问题并预先进行处理，不给它发生的机会。
六西格玛在20世纪90年代中期，被GE成功地从一种质量管理方法演变成为一个高度有效的企业流程设计、改造和优化技术，继而成为追求管理卓越性的跨国企业最为重要的战略举措。它的特点是避免任何缺陷和风险，使差错率仅占百万分之三点四。注意发现潜在、隐藏的问题并预先进行处理，不给它发生的机会是这种管理的优势。
经典案例：2004年3月，宝钢股份展开六西格玛精益运营，围绕瓶颈工序产能挖潜、重点产品质量改进、成本费用降低以及管理业务效能效率提升等内容，确立了103个六西格玛精益运营黑带项目，现已创效2亿元。

5. 风险管理的方法有哪些

风险管理策略有战略风险回避策略、战略风险回避策略、战略风险转移策略、战略风险自留策略。具体分类如下：
1、战略风险回避策略
回避战略风险是以放弃或拒绝承担风险作为控制方法来回避损失的可能性。回避战略风险是最消极的风险应对策略，通过回避战略风险源，进而避免战略风险可能性。风险回避的使用有其局限性，在回避风险的同时，也失去了市场机会。
2、战略风险回避策略
减弱策略即通过减少战略风险发生的机会或削弱损失的严重性以控制战略风险损失。战略风险回避策略和战略风险减弱策略的区别在于，战略风险减弱策略不消除战略风险发生的可能性，而战略风险回避策略则使战略风险发生的损失可能性为零。
3、战略风险转移策略
战略风险转移是指企业以付出一定的经济成本（如保险费、赢利机会、担保费和利息等），采取某种方式（如：参加保险、信用担保、租赁经营、套期交易、票据贴现等）将风险损失转嫁他人承担，以避免战略管理过程中出现的风险给企业带来灾难性损失。
转移战略风险的基本方式包括保险转移与非保险转移。与战略风险回避和减弱策略不同的是，战略风险的非保险转移不是通过回避抛弃的方式中止与存在的战略风险的联系，而是将存在的战略风险的后果转移到其他地方。
4、战略风险自留策略
如果企业有足够的战略资源承受该风险损失时，可以采取风险自担和风险自保自行消化风险损失。
战略风险自留策略与战略风险减弱策略不同之处在于，战略风险自留策略是在战略风险发生之后处理其风险，而战略风险减弱策略是在风险发生前采取措施，以改变风险事件发生的概率和影响程度。风险自担就是直接将损失摊入成本或费用，或冲减利润。
风险自保就是企业预留一笔风险金或随着生产经营的进行，有计划计提风险基金，如呆账损失、大修理基金等，这适用于损失较小的风险。
企业因承受风险能力不同以及面临战略风险的差异，依据上述战略风险管理策略而选用合适的战略风险管理技术
主要有四种：即：多元化风险管理、各种形式的合约、金融衍生工具、实物期权。在选择战略风险管理技术时，一般是将好几种战略风险管理技术组合起来以确保收益/成本下的边际利益最大化。
风险管理系统：

扩展资料风险管理策略的局限性：
战略风险是只是所企业面临的四类风险中的一种 （其他三种为财务风险、战略风险管理、运营风险以及事故灾害）。
有些风险尽管能够预测和预防，仍然会发生并引起不可挽回的损失（不可抗力）。
战略风险管理（SRM）所面临的一个主要问题是，在后安然时代，尤其是当萨班斯·奥克斯利法案（Sarbanes-Oxley）生效之后，很多公司可能会视SRM为一项迫不得已的选择，从而不能富有激情地通过积极运用SRM去提高公司的全球竞争优势，去创造更高的股东价值。
企业战略风险的管理是通过建立有效的信念与边界等管理控制系统及实施完善的内部控制来实现的。管理层通过正式的信念系统和边界系统排除那些与企业战略不相符合并可能带来风险的机遇。内部控制则提供了保护资产的安全以及防范和发现错误与舞弊的制衡机制。
有效的风险管理能释放企业的资源和资金储备，并将稀缺的资源投入与战略相一致并增进企业价值的活动中。
参考资料来源：百度百科--战略风险管理

6. 风险管理手段有哪些？

7. 企业风险管理有哪些方式

我们认识了风险，那么管理风险的方法有哪些呢？

8. 目前金融风险管理领域比较主流的工具有哪些

金融风险管理的理论和方法在金融实业界的具体风险管理运用中取得了巨大的成功，同时主流金融学也给予金融风险管理许多重要的理论支持。而在主流金融学中占统治地位的理论基石却是“有效市场假说”。该理论认为：投资者都是完全理性的，他们追求在一定风险水平下的最大收益；金融资产的价格已经反映了所有公开的信息，价格的变化互不相关，且收益率服从正态分布。然而，20世纪70年代以来，世界金融市场出现了一些无法被“有效市场假说”所解释的异常现象，如股市存在的“周末效应”，“一月效应”以及价格波动的明显的自相关性特征等。这些金融市场的异常现象对以“有效市场假说”为基础的主流金融学提出了严峻的挑战，同时对以主流金融理论为理论基础的现代金融风险管理提出了置疑。20世纪80年代后期，为了克服主流金融学在解释实际金融市场异常现象时所暴露的种种不足，一类被称之为“新金融学”的研究就逐渐蓬勃地开展起来了。“新金融学”研究的代表流派主要有20世纪80年代后期兴起“行为金融学”流派和20世纪90年代兴起的“经济物理学”流派。其中，“行为金融学”的研究以心理学上的发现为基础，辅以社会学等其它社会科学的观点，尝试解释那些实际金融市场中无法被传统金融学理论所解释的种种异常的现象。而“经济物理学”则是将物理学的理论，方法和模型应用到经济学和金融学领域研究的一门新兴学科。新金融学研究对现代金融风险管理所提出的挑战主要针对金融风险的测度问题。因为一旦金融风险暴露的大小测度出现偏差，那么下一步针对风险暴露所开展的风险管理活动可能就会失效。因此风险测度问题在整个金融风险管理活动中居于核心地位。新金融学研究表明，无论是金融风险的相对测度还是绝对测度指标，在理论上或实际运用中都存在着这样或那样的缺陷。举例说，风险的相对测度只是一个相对的比例概念，并没有回答某一资产或组合的风险到底有多大。另外，相对测度指标对测度对象的依赖性较高，它们无法测度包含不同市场因子或不同类型金融产品组合的风险，从而无法比较不同资产的风险大小。就绝对测度指标而言，当实际市场的资产收益率分布不满足正态分布时，方差及VaR指标的准确度都将大大降低。在正态分布假设下计算的VaR值，常常会低估实际的风险.。